FX口座開設

海外FXのロールオーバーとは

海外FXのロールオーバーとは
非課税期間が5年間である点は、通常のNISAと同様です。
・ジュニアNISA口座の投資可能期間は、2023年で終了します。ただし、2023年の制度終了時点で20歳になっていない方については、2024年以降の各年において非課税期間(5年間)の終了した金融商品を継続管理勘定に移管(ロールオーバー)することができます。継続管理勘定では20歳になるまで(1月1日時点で20歳である年の前年12月31日まで) 、金融商品を非課税で保有し続けることができます。なお、ロールオーバー可能な金額に上限はなく、時価が80万円を超過している場合も、そのすべてを継続管理勘定に移すことができます。
・継続管理勘定では売却は可能ですが、新規の買付を行うことはできません。

NISAからつみたてNISAへ

よろしくお願いします。 nisaの口座を開設したのですが、ちょっとわからない事があるので教えて下さい。 NISAの口座は5年間年100万円まで非課税というもので、NISAの口座を持つ前に投資していた商品は対象外だと思います。 私は以前より毎日積立の投資信託をしているのですが、この場合NISA口座を保有する前の投資額に対しては課税されると思いますが、NISA口座開設後からの投資信託の積立は非課税になるのでしょうか? それとも、別に走らせないと非課税にならないのでしょうか?

今投資信託を特定口座で複数持っています。 同証券会社でNISA口座も開設しています。 投資信託は基本毎月積立しているのですが、今後積立はNISA口座で行ったほうがいいのではないかと考えています。 特定口座分はそのままにNISA口座での積み立てに切り替えるということです。 毎月分配の再投資にしているのもあるので、非課税になる分お得になるのではないかと。 5年後には決済しないといけないので完全に利益が出るとはかぎりませんが。 今後NISA口座に切り替えたほうがいいのでしょうか?

楽天証券で、つみたてnisa口座に株を保有してます。 先日一年にも満たず つみたてnisa口座に保有してる全ての株を売却しましたが、 もう、楽天証券で、株を購入してもnisa口座に株を保有することはできないのでしょうか? そうだったら他の証券会社か、投資信託を扱ってる銀行なら nisa口座に株などを保有することができるのでしょうか?

NISAの切り替えに伴い非課税枠がどうなるか等、ご質問です。 今年の7月よりつみたてNISAをしておりましたが、来年からNISAに変更しようと思っています。 1、つみたてNISA→NISAに変更した場合、NISAの5年の非課税枠はどうなるのでしょうか。(つみたてNISAを1年使っているから、NISAは残り4年になる等) 2、一度NISAに変更した後、再度つみたてNISAに戻すことは可能なのでしょうか。 3、証券会社で口座変更の申込みボタンを押下すると、「今年1~9月までにつみたてNISAで取引しているので、10月1日以降変更申込みをしてください」というエラーが出ました。もし、10月から12月までつみたてNISAでの積み立てをストップしない場合、来年度からのNISAの切り替えが出来なくなるようなことはあるでしょうか。 4、趣旨は変わりますが、NISAは2023年までになっています。本当にこれで終わると思いますか?皆様のご見解を伺いたいです。 宜しくお願い致します。

昨年(2019)積立NISAの口座を開設して運用を始めたのですが どこかのYOUTUBEのチャンネルで積立NISAから年度末にNISAに切り替えて 片方づつマックスまで非課税で運用すると25年運用できるメリットがあると みたのですがそのようなことができるのでしょうか? もしできるのであれば詳しいHPなど教えて欲しいのと デメリットなどがあれば教えていただけないでしょうか? よろしくお願いいたします。

NISAを開設し投信積立 (再投資型) しようと思ってます。 NISA枠を十分に使いたいのですが、毎月いくら積立するといいですか。 単純に100万/12≒83,000 となりますか。

つみたてNISAをはじめようと思い、2019年12月6日に楽天証券でつみたてNISA口座を開設しました。で、疑問点なのですが、年間40万円、最長20年間、非課税で運用できる、とのことですが、左記のこの期間計算は、これは口座を開設した年から、なのでしょうか?だとすれば、 海外FXのロールオーバーとは 2019年もあとわずかですので、慌てて40万円を投信購入しないと枠がもったいないですよね。私は、購入つみたては2020年1月からはじめようと思っていました。口座を開設した年から、なのか、初めて「ファンド」を購入した年から、なのか(ちなみに知人にはそう言われました)。 書籍には、そこのところをきちんと書かれていません。どなたか詳しい方、教えて頂ければ幸いです。よろしくお願いいたします。

一般nisaのロールオーバーについて 2020年2月から株式投資を始め、日本株、米国株ともに保有しています。ロールオーバー制度について調べていたところ、こんな文が出てきました↓ ------------- 2.2019年以降にNISAを利用する場合、ロールオーバーが不可能 2019年9月時点ではNISAは2023年※までの制度となっており、ロールオーバーの利用も2023年までとなっています。2023年中に購入した金融商品については5年間非課税で保有することができますが、2019年以降にNISAを利用する場合にはロールオーバーができないことになります。 ※金融庁「NISAの概要」 ------------ 質問なのですが、 私が2020年に購入した株について、 5年間は非課税のnisaで運用できるが、ロールオーバーは2023までなので、5年経過した2025年時点からロールオーバーを申し込んで2030年まで非課税口座枠を延長することは不可能、ということなのでしょうか? できれば長期で持ちたい株をnisa口座で買ってしまったので、気になっています。 株式にお詳しい方、ご回答いただければ幸いです。

以前みずほ銀行でNISA口座を開いており、2021年11月でみずほのNISA王座を解約しました。 2022年3月に楽天でNISA口座を作りましたが、以下のようなメールが来て開設できませんでした。 どのようにすれば楽天でNISA口座を開設できるようになるのでしょうか? --- NISA口座を申込みいただき、ありがとうございました。 税務署審査の結果、お客様はすでに他の金融機関でNISA口座開設済みのため、弊社では開設することができませんでした。 NISA口座はお一人1口座限りとなります。 ※NISA口座で設定いただいている積立設定は停止となり、期間指定注文は失効となります。

初歩的な質問ですみません。 海外FXのロールオーバーとは 投信の積立をしようと検討してますが、NISAは開設してません。 投信の積立を始めた後にNISAを開設してもNISAは適用になりますか。

NISA口座ロールオーバーのご案内

NISA「ロールオーバー」とは?

非課税期間満了後も、NISA口座で非課税扱いのまま引き続き保有される場合は、翌年のNISA口座へロールオーバーすることが可能です。
ロールオーバーを選択する場合は、「非課税口座内上場株式等移管依頼書」をご提出いただく必要があります。「非課税口座内上場株式等移管依頼書」は、 2021年10月11日(月)に対象のお客様へ発送いたしました。 海外FXのロールオーバーとは
※依頼書は 2021年11月30日(火) までにご提出ください。
※非課税期間満了時の上場株式等の時価が120万円を超える場合でも、ロールオーバーを選択することができます。

2021年末時点での時価総額が120万円未満の場合

2021年末時点での時価総額が120万円以上の場合

ロールオーバーをご希望される場合は、当社で翌年分(2022年)のNISA口座が開設されている必要があります。
※現在のNISA口座開設状況がご不明の場合は、コールセンターまでお問い合わせください。
※以下にあてはまる場合には、NISA口座開設手続きが必要になりますので、ご注意ください。

  • 他社でNISA口座を開設している
    金融機関変更手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)
  • 当社のNISA勘定を閉鎖した
    再開設手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)
  • 第二期(2018年~2023年)勘定を開設していない
    NISA口座の新規開設手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)

買付: 受渡日が翌年となる全ての銘柄(株式・投信)
売却: 受渡日が翌年となる移行対象銘柄※1(買付年度に関わらず同一銘柄はすべて対象となります。)
※12月30日(最終営業日)の時価(投資信託の場合は基準価格)を用いて2022年の非課税枠を算出いたします。

②課税口座(特定口座・一般口座)に払出を選択した場合

非課税期間満了の際は、課税口座(特定口座・一般口座)へ払い出すことも可能です。課税口座への払い出しとなるため、翌年以降は課税の取扱いとなります。
特定口座を開設されている場合は、優先して特定口座への払出となります。また、特定口座を開設されていない場合は、一般口座への払出となります。
※課税口座への払い出しをご希望の場合は、特別なお手続きは必要ありません。
※特定口座開設済のお客様で一般口座に移管を希望される場合は、 別途手続きが必要 となりますのでコールセンターまでお問い合わせください。

ジュニアNISAおすすめ銘柄と証券会社を検討してみた

非課税期間が5年間である点は、通常のNISAと同様です。
・ジュニアNISA口座の投資可能期間は、2023年で終了します。ただし、2023年の制度終了時点で20歳になっていない方については、2024年以降の各年において非課税期間(5年間)の終了した金融商品を継続管理勘定に移管(ロールオーバー)することができます。継続管理勘定では20歳になるまで(1月1日時点で20歳である年の前年12月31日まで) 、金融商品を非課税で保有し続けることができます。なお、ロールオーバー可能な金額に上限はなく、時価が80万円を超過している場合も、そのすべてを継続管理勘定に移すことができます。
・継続管理勘定では売却は可能ですが、新規の買付を行うことはできません。

ジュニアNISAで注意するポイント

ジュニアNISAの制度面の注意点

ジュニアNISAの運用上の注意点

ジュニアNISAに向く銘柄

低コストのグローバル株式ETFがおすすめ

    海外FXのロールオーバーとは
  • 米国の主要企業の株価に連動するETF
  • 全世界の株価に連動するETF

ジュニアNISAには、バンガード・トータル・ストック・マーケットETFがおすすめ

  • SPY SPDR S&P 500 ETF
  • IVV iShares Core S&P 500 ETF
  • VOO Vanguard S&P 500 ETF
  • VTI Vanguard Total Stock Market ETF
  • VT Vanguard Total World Stock Market ETF

VT Vanguard Total Workd Stock Market ETFもいいかなと思っていたのですが2つの理由で候補から落とします。

  1. 他のSPY, IVV, VOO, VTIに比べて規模がかなり小さい。
  2. 世界経済に投資するのであれば、経営効率の良い米国企業に集中投資したほうが良い。

VTに投資すると、世界の株式市場の比率から経営効率の悪い日本企業にも間接的に投資することになり結果として投資のパフォーマンスを落とします。過去5年間のパフォーマンスで見てもVTのパフォーマンスだけがほかに比べて 明らかに劣っています 。Google Financeで比較してみればパフォーマンスの差は明らかです。

  • SPY, IVV, VOOはS&P 500に連動し、
  • VTIはすべての米国企業の株価に連動する形

ジュニアNISA投資のおすすめ証券会社はSBI証券

さて、ジュニアNISAおすすめ銘柄としてバンガード・トータル・ストック・マーケットETFを選んだのですがここで問題があります。

楽天証券とマネックス証券ではジュニアNISAでは米国ETFが買えない のです。そんなバカな!と私も思いました。

マネックス証券のジュニアNISAのページによると、取扱商品として、国内株式と投信、と記載されており、 海外ETFは買えません 。楽天証券のジュニアNISAのページにも、取扱商品として、国内株式(現物取引)、投資信託とあり、 海外ETFは買えません 。

ここからジュニアNISAのおすすめ銘柄は SBI証券一択 となります。SBI証券のみがジュニアNISAで海外ETFに投資できるからです。SBI証券のホームページには、以下のように書いてあり海外ETFが買えることが明記されていますよ。

ジュニアNISAは最大20年間の非課税運用ができるとても素晴らしい制度です。当ブログではバンガード・トータル・ストック・マーケットETFをおすすめし、証券会社はジュニアNISAで海外ETFに投資可能な唯一のネット証券であるSBI証券をおおすすめです。

つみたてNISAで投資するのにおすすめの投資信託は何だと思いますか? つみたてNISAは最長20年間非課税で運用できるとてもお得な制度です。 つみたてNISAに対応した銘柄はある程度限定されていますが、それでも証券会社は多くのつみたてNISA対応ファンドを取り扱っています。 つみたてNISAでどの投.

海外FXのロールオーバーとは

NISAロールオーバーとは?非課税期間満了時のご案内

2017年にNISA(一般NISA)口座で購入された株式・投資信託等は 2021年12月末に5年間の非課税期間が満了 となります。NISAロールオーバーの制度概要とポイントをご案内いたします。
昨年、NISAロールオーバーのお手続きを行った方も2017年NISA非課税投資枠をご利用いただいている場合はお手続きが必要です。

NISAロールオーバーとは?

  • ※ジュニアNISA口座の場合は80万円
  • ※翌年1月1日時点で18歳以上の場合はNISA口座、18歳未満の場合はジュニアNISA口座への移管として取扱います。
  • ※2023年1月1日より「20歳」と記載の箇所は「18歳」となります。

必要なお手続き

非課税期間満了の前にロールオーバー/課税口座へ移管をお選びください

1.新たな一般NISA口座に移管する(ロールオーバー)
所定の手続きをすることで非課税期間満了の翌年の非課税枠を使用して、非課税期間の延長をすることができます。ロールオーバーの際は以下の条件を満たしていることが必要です。

  • 同一の証券会社に開設するNISA口座内での非課税期間延長(ロールオーバー)であること
  • NISA口座を開設している証券会社にて、期限までに所定の手続きをいただくこと

2.課税口座(特定預り/一般預り)へ移管する
上記、ロールオーバーを希望しない場合、特段のお手続きをすることなく、非課税期間満了後、特定預りに移管いたします。なお、特定口座をお持ちでない場合は、一般預りに移管されます。
特定預り/一般預りへ移管する場合、取得価額は非課税期間満了時の最終営業日時点の時価となります。
なお、移管後の配当金や売却益については、課税され、取引手数料についても通常どおり徴収させていただきます。

ロールオーバーの選択にはお申込みが必要です

2021年のNISAロールオーバーの申込は、10月上旬開始予定です。

ロールオーバーの選択にはNISA (一般NISAorジュニアNISA) が開設されている必要があります

翌年分の非課税投資枠を利用したロールオーバーをご希望される場合は、翌年分のNISA(一般NISA or ジュニアNISA)が開設されている必要があります。
以下にあてはまる場合、ロールオーバーするためにはNISAの開設・勘定変更手続きが必要になります。
すでに本年の非課税投資枠をご利用されている場合は、10月以降お手続きが可能です。

  • つみたてNISAで取引している ⇒ NISAへの勘定変更手続き
  • 他社でNISA(またはつみたてNISA)を取引している ⇒ 他社からの金融機関変更手続き
  • 当社のNISAの勘定を閉鎖した ⇒ NISA口座の再開設

120万円を超えていてもロールオーバーできます

120万円を超える金額をロールオーバーした場合

120万円を超えない金額をロールオーバーした場合

NISAロールオーバー Q&A

  • Q ロールオーバーの対象となる資産はどこで確認できますか? A

NISAでロールオーバーする場合

NISAでロールオーバーしない場合

他社から当社へお取引いただく金融機関を変更いただく手続きが必要です。
ロールオーバーするためには翌年分のNISA(一般NISAorジュニアNISA)が開設されており、非課税投資枠を利用できることが必要です。
そのため、他社でお取引されている場合は、翌年から当社でお取引できるよう金融機関変更のお手続きをしていただく必要があります。

つみたてNISAからNISAへ勘定変更いただく手続きが必要です。
制度上、「つみたてNISA」勘定へのロールオーバーはできません。 海外FXのロールオーバーとは
2017年のNISA(一般NISAorジュニアNISA)預りを保有されており、現在つみたてNISAを設定されているお客さまは、2021年のNISA口座の勘定がNISA(一般NISAorジュニアNISA)となるように、勘定変更のお手続きが必要です。
すでに2021年に「つみたてNISA」勘定での非課税投資枠をご利用済みの場合、2022年の勘定を「つみたてNISA」から「NISA」へ変更いただく必要がありますが、翌年分の勘定を変更するお手続きは2021年10月以降の受付となります。
2021年の「つみたてNISA」勘定での非課税投資枠をまだご利用されていない場合、今のうちから勘定を「NISA」に変更いただくことも可能です。

当社でのお取引が初めての方

既に当社でお取引をしている方

NISAについてもっと知りたい方

お問い合わせ

よくあるご質問

    海外FXのロールオーバーとは
  • Q NISAの非課税投資枠は次年度に繰り越すことができますか? A 使わなかった投資枠を繰り越すことはできません。
  • Q 5年の非課税期間経過時点で保有しているNISA預りの金融商品はどうなりますか? A 5年を経過した際に保有していた金融商品は、制度上、下記のいずれかの取扱いになります。
    ■非課税期間の延長(ロールオーバー)
    所定の手続きをすることで非課税期間終了の翌年の投資枠を使用して、非課税期間の延長(ロールオーバー)をすることができます。
    条件①:同一の証券会社に開設するNISA口座内での非課税期間延長(ロールオーバー)であること 条件②:NISA口座を開設している証券会社にて、期限までに所定の手続きをいただくこと ※手続き方法、開始時期など詳細が決まりましたら、当社WEBサイトでご案内いたします。
    ※非課税期間の延長(ロールオーバー)は、移管される日の時価で移管されます。(移管される日の時価は、非課税期間終了年の最終営業日の終値) ※移管日の時価が翌年の投資枠(120万円)を超えていた場合でも非課税期間の延長は可能です。(ただし、翌年にNISAでのお買付はできなくなります。)

【FXの基礎】これからFXを始める方へ(初心者向け)

FXの基礎 これからFXを始める方へ

FXの基礎

FXとは、”Foreign Exchange”の略で、外国の両替、つまり外国為替取引の略です。
FXはCFDと呼ばれる差金決済取引(CFD: 海外FXのロールオーバーとは contract for difference)の一部で
証券会社に取引に必要な証拠金を預けて担保にし、任意でレバレッジ効かせながら取引をすることです。
そのためFXは外国為替証拠金取引を示すようになりました。

FXの種類2つ(店頭FXと取引所FXの違い)

日本国内で取引出来るFXは2種類あります。
それが「店頭FX」「取引所FX(くりっく365)」です。

店頭FX(証券会社と相対取引)

店頭FX

証券会社を通じて 相対取引 をするのが 「店頭FX」 です。

相対取引のため、顧客が1万米ドルを買うとき、顧客との利益相反を避けるため
FX会社は1万米ドルをインターバンク市場で売ります。
これを カバー取引 と言います。

DD(Dealing Desk)方式/DD(Dealing Desk)業者

しかし実際にはFX会社の顧客同士で注文を相殺させていることが多く、
一定数量になるまでインターバンク市場のカバー先と取引をしない傾向があります。
これを マリー取引 と呼びます。

なぜこのようなことをするかというと、FX会社がカバー先に注文を発注するためには
取引手数料(コスト)が発生します。顧客の注文ごとに発注をしたのでは取引手数料が多くなりすぎ、
FX会社の経営を圧迫します。そのためFX会社内の顧客同士の注文を相殺させる必要があるのです。
このようにFX会社で顧客の取引を仲介するデスク(プロディーラー)を置き、
顧客の注文をインターバンク市場に流すかを人為的に決めています。
このような方式を DD(Dealing Desk)方式、FX会社をDD業者 と呼びます。

NDD(Non Dealing Desk)方式/NDD(Non Dealing Desk)業者

そのようなリスクを取らずに、顧客からの注文をそのままインターバンク市場に流す
Non Dealing Desk、NDD方式をとるFX会社 が徐々に増えてきました。
OANDAジャパン ヒロセ通商 デューカスコピー・ジャパン など)

税制について

為替差益+スワップポイント−経費=FXの利益

申告分離課税で税率は一律 20.315%

店頭取引(店頭FX等)と取引所先物取引等(くりっく365、日経225先物、日経225オプション等)との
損益通算が可能
です。

主たる収入別まとめ

給与所得が2000万円以下で、利益−経費が=20万円を超える場合は確定申告が必要。

年金生活者

公的年金等の収入が400万以下で、利益−経費=20万円を超える場合は確定申告が必要。

主婦や学生などの扶養者(パート・アルバイトをしていない)

利益−経費=38万円を超えた場合は確定申告が必要。

主婦や学生などの扶養者(パート・アルバイトをしている)

年間給与65万の場合は、FXの利益(雑所得)38万円を超えた場合に確定申告が必要。

自営業・フリーランス

すべての所得−経費が38万円を超えた場合に確定申告が必要。

取引所FX(くりっく365)

くりっく365

理由1 東京金融取引所が取引参加者を厳選

くりっく365 東京金融取引所厳正な審査

理由2 透明な価格提供・スリッページなし

くりっく365透明な価格提供

理由3 流動性を掲示

くりっく365流動性

これを掲示してくれるのはくりっく365以外だと、デューカスコピー・ジャパン くらいです。

税制について

外国為替について

5,000円安く済んだということは、5,000円多く払わなくて済んだということです。
つまり、円の価値が上がったということになりますので、 円高 ということになります。(円の価値が高まった)
円高であれば海外旅行や海外の製品購入に対して有利になります。

反対に「1ドル=100円」の時から見ると「1ドル=105円」はどうでしょうか。
5,000円高いということは、5,000円多く払わないと買えなくなったということ。
つまり、円の価値が低くなったということで、 円安 ということになります。
(円の価値が安くなった)
円安であれば海外旅行や海外の製品購入に不利になりますが、
逆に国内のものを海外に売るには絶好の機会となります。
日本は輸出の比重が大きいため円安は日本にとって良い環境と言えるのです。

FXは少ない資金で取引できる(レバレッジ)

レバレッジ

ロスカット(投資家を守る強制決済)

証拠金維持率

時価評価総額 ÷ 必要証拠金 × 100 = 証拠金維持率

スワップポイント(各国の金利差)

FXは為替差益の他に、各国の金利差で収益を狙うことができます。
それが スワップポイント と呼ばれるものです。

通貨の交換と同じように、交換する通貨の国の金利差も交換するため
高金利通貨を買って、低金利通貨を売り、ポジションを翌日に持ち越すと
スワップポイントが発生します。(持ち越すことを ロールオーバー と呼ぶ)

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