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ロールオーバーとは

ロールオーバーとは
ヤッピーくん

NISAのロールオーバーをわかりやすく解説!非課税期間は延長できる

NISAの非課税期間が終了すると、その後はどうなるのでしょうか?
実は、ロールオーバーと呼ばれる手続きをすれば、非課税期間は延長できるのです。NISAでより長い期間資産運用するためには、ロールオーバーのメリットを知っていて損はありません。
この記事では、NISAのロールオーバーをわかりやすく解説します。
ロールオーバーしない場合の例や、手続き方法もご紹介しますので、NISAを利用した資産運用を検討している方は、ぜひ参考にしてください。

ロールオーバーとは

ロールオーバーの2つのメリット

  1. 非課税期間を5年間延長できる
  2. 上限金額がない

1. 非課税期間を5年間延長できる

ロールオーバーすれば再びNISA口座で金融商品を保有できます。
つまり、非課税期間を5年間延長できるのです。
当然、保有中の金融商品から利益が出ても、利益に税金はかかりません。

2. 上限金額がない

ロールオーバーの2つのデメリット

  1. 翌年は非課税投資できないかも
  2. つみたてNISAは対象外

1. 翌年は非課税投資できないかも

たとえば一般NISAで100万円分をロールオーバーすれば、投資枠は20万円分残ります。
そのため、翌年は20万円分の投資が可能です。
しかし、120万円以上の場合は投資できないため、金融商品を保有するのみとなります。

2. つみたてNISAは対象外

つみたてNISAを利用している場合は、非課税期間が終了すると口座内の金融商品は自動的にNISA口座以外(ロールオーバーとは 課税口座)に払い出されます。
ただ、つみたてNISAは非課税期間が最長20年間と長いため、それほど気にする必要はないと考えられます。

ロールオーバーしない場合はどうなる?

NISAのロールオーバーについて悩む女性

  1. 非課税期間内に売却する場合
  2. 手続きを忘れていた場合

1. 非課税期間内に売却する場合

通常は金融商品に投資して損失が出ても、ほかの投資用口座で利益が出ていれば、損失と利益を相殺する損益通算ができます。
損益通算は損失分で利益を少なくできるため、税金を減らせるメリットがあります。

非課税になるメリットを活かすためにも、売却はあくまでも今後の値上がりが期待できない状態で検討することをおすすめします。

2. 手続きを忘れていた場合

ロールオーバーの注意点

翌年の投資枠は、それまでと同じ金融機関に設定する必要があります。
ほかの金融機関で取り扱っている金融商品に投資したいからといって、そちらに口座開設してしまうと、ロールオーバーの手続きができません。
ロールオーバーしたい場合は、あくまでも同じ金融機関に投資枠を設定しましょう。

ロールオーバーの手続き

手続きでは、現在利用している金融機関にロールオーバー手続きのための書類を提出する必要があります。書類の名称は金融機関によって異なります。

PWM日本証券での書類の名称は非課税口座内上場株式等移管依頼書です。

ロールオーバーすれば、非課税期間を実質10年間まで延長できます。
値上がりが見込める状態で急いで現金化する必要がなければ、ロールオーバーをするメリットがあるでしょう。
手続きを忘れてしまうと、そのまま課税口座に移されてしまうため注意してください。
とくに、損失が出ている状態では当初の購入価格より値下がりしていても、移管後の値上がり分には税金がかかります。
自身の非課税期間は定期的にチェックしておくようにしましょう。
手続き等で不明なことがあったら、IFA(独立系ファイナンシャルアドバイザー)に相談するのもひとつの手です。

マネカレ編集部による編集記事です。
マネカレは、2021年9月に開設されたばかりの資産運用情報メディア。
今後もIFAや各種資産運用に関するさまざまな記事を配信してまいります。

SBIソーシャルレンディングの「ロールオーバー」とは

SBIソーシャルレンディングの「ロールオーバー」とは01



引用元:SBIソーシャルレンディング

SBIグループ傘下、SBIソーシャルレンディング株式会社が運営する、ソーシャルレンディングサービス。
2019年4月末時点で、累計融資実績は930億円以上。
投資家登録数も3万4千名を超え、国内ソーシャルレンディング業界を代表するビッグプレーヤーのひとつと言えます。

ロールオーバーとは

  • 主に、オプション関連のトレードや、先物トレードの投資家が、
  • 自身が現在保有しているポジションを、
  • 取引最終日の前に、一旦、決済してしまい、
  • 新たに、次回の期限以降のポジションを作成しなおす、

SBIソーシャルレンディングにおける「ロールオーバー」とは

SBIソーシャルレンディングのロールオーバーの概要

  • 個別のファンドの、出資募集期間終了後になって、
  • 投資家が出資した資金の合計額を計算した結果、借り手の需要資金額と比し、「余剰」が生じた場合、
  • 当該余剰資金が、余剰が生じた元ファンドと同種の別ファンドへの出資に、自動的に充てられること

ロールオーバー発生の原因

  1. 投資家が出資した資金の総合計額と、
  2. 借り手企業側が借り入れを希望する金額の合計額

ロールオーバーの対象ファンド

  • 同社の常設型ファンドとして人気のある、「不動産担保ローン事業者ファンド」と、
  • 「カンボジア技能実習生支援ローンファンド」

SBIソーシャルレンディングにおける、実際のロールオーバー発生状況

SBIソーシャルレンディングにおける、実際のロールオーバー発生状況



引用元:SBIソーシャルレンディング(https://www.sbi-sociallending.jp/pages/skill_training_fund)

  • 期待利回りが高い(年利換算10パーセント)ため、投資家に人気がある反面、
  • ロールオーバーとは
  • 借り手の資金需要が相対的に小さいことが、

Author Info

ソーシャルレンディング・ラボ fill.mediaの公式サイト。ソーシャルレンディング業界ニュースや、主に国内の各ソーシャルレンディング事業者に関する最新情報を提供している。
公開済記事コンテンツは700件超、登録読者に向け無料にて発信しているニュース・メールの累計配信数は、8,000通を突破している。

メディア掲載歴(一部・順不同)
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NISA口座ロールオーバーのご案内

NISA「ロールオーバー」とは?

非課税期間満了後も、NISA口座で非課税扱いのまま引き続き保有される場合は、翌年のNISA口座へロールオーバーすることが可能です。
ロールオーバーを選択する場合は、「非課税口座内上場株式等移管依頼書」をご提出いただく必要があります。「非課税口座内上場株式等移管依頼書」は、 2021年10月11日(月)に対象のお客様へ発送いたしました。
※依頼書は 2021年11月30日(火) までにご提出ください。
※非課税期間満了時の上場株式等の時価が120万円を超える場合でも、ロールオーバーを選択することができます。

2021年末時点での時価総額が120万円未満の場合

2021年末時点での時価総額が120万円以上の場合

ロールオーバーをご希望される場合は、当社で翌年分(2022年)のNISA口座が開設されている必要があります。
※現在のNISA口座開設状況がご不明の場合は、コールセンターまでお問い合わせください。
※以下にあてはまる場合には、NISA口座開設手続きが必要になりますので、ご注意ください。

  • 他社でNISA口座を開設している
    金融機関変更手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)
  • 当社のNISA勘定を閉鎖した
    再開設手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)
  • 第二期(2018年~2023年)勘定を開設していない
    NISA口座の新規開設手続きをお取りください(お手続きにつきましてはこちら)

買付: 受渡日が翌年となる全ての銘柄(株式・投信)
売却: 受渡日が翌年となる移行対象銘柄※1(買付年度に関わらず同一銘柄はすべて対象となります。) ロールオーバーとは
※12月30日(最終営業日)の時価(投資信託の場合は基準価格)を用いて2022年の非課税枠を算出いたします。

②課税口座(特定口座・一般口座)に払出を選択した場合

非課税期間満了の際は、課税口座(特定口座・一般口座)へ払い出すことも可能です。課税口座への払い出しとなるため、翌年以降は課税の取扱いとなります。
特定口座を開設されている場合は、優先して特定口座への払出となります。また、特定口座を開設されていない場合は、一般口座への払出となります。
※課税口座への払い出しをご希望の場合は、特別なお手続きは必要ありません。
※特定口座開設済のお客様で一般口座に移管を希望される場合は、 別途手続きが必要 となりますのでコールセンターまでお問い合わせください。

ロールオーバーとは

ピラティスのエクササイズには必ず、「エクササイズを行う目的(オブジェクティブ)」「どの部位を鍛えるのか(マッスルフォーカス)」といったものが定義されています。
これらはエクササイズを行う上で、安全に、かつ、しっかりとした効果を上げるために必要なポイントとなります。

オブジェクティブは、脊柱結合の調整、腰椎のストレッチ、ハムストリングスのストレッチになります。
これをわかりやすく言い換えると、「背骨ひとつひとつの滑らかで安定した動きをつくり、とくに腰および太もも裏側の伸展(伸び)を目的とする」となります。

マッスルフォーカスは、腹筋群

そして「ロールオーバー(Roll Over)」の意味は、「ロール(巻く)」「オーバー(超える)」

ロールオーバーとほぼ同じオブジェクティブ、マッスルフォーカスのエクササイズがあります。
代表的なエクササイズだとスパインストレッチオープンレッグロッカーです。

苦手なエクササイズがあるとどうしてもそれだけに気持ちがいきがちですが、他のエクササイズをしっかりと実践することで、ある日突然、苦手だったものが出来るようになります。
半信半疑に感じるかもしれませんが、ロールアップもそうじゃありませんでしたか?(笑)
ピラティスって本当に不思議で、面白いですね。

文 ピラティスインストラクター キョンシッ/編集 七戸 綾子

キョンシッ
ピラティスインストラクター
幼少より空手、テコンドーなどの武道を修練し、競技者として様々なフィジカルトレーニングを実践する中で、体の機能性だけでなくMind & Spiritの安定と機能性を高めるピラティスと出会い、これをメインワークとして取り入れる。ピラティスメソッドは武道との共通点が多く、
競技引退後もフィットネスクラブにてトレーナーとして活動する傍ら、ライフワークとしてピラティスを続けるうちに、インストラクターを目指す。スタジオ・ヨギー神楽坂、新宿EAST、新宿WEST、北千住、銀座、渋谷、大宮で、「コアコントロールピラティス」等を担当している。

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「一般NISA」「つみたてNISA」両方のメリットを享受する方法とは?!

ヤッピーくん

YUKO

ヤッピーくん

YUKO

NISAは簡単に言うと、投資で得られた利益に税金がかからない制度のことです。

ヤッピーくん

YUKO

それは、 「海外直接投資」+「NISA」 という組み合わせよ。

ヤッピーくん

なるほど! 海外直接投資は、「つみたてNISA」と同じで、

定額を毎月積み立てる、中長期を見据えて行う投資だったね

YUKO

「一般NISA」と「つみたてNISA」の比較

非課税期間

一般的に投資で得た利益には20.315%の税金がかかりますが、NISAではその税金が非課税となります。

一般NISA:5年間
つみたてNISA:20年間

積立可能金額

一般NISA:年間120万円
つみたてNISA:年間40万円

一般NISA:自身で購入・売買
つみたてNISA:自動で積立

YUKO

一般NISA:株・投資信託・ETFなど様々な金融商品
つみたてNISA:金融庁が選んだ特定の投資信託・ETF

ロールオーバーの可否

一般NISA:ロールオーバー可能
つみたてNISA:ロールオーバー不可能

「一般NISA」に向いている人・「NISA」に向いている人

YUKO

「一般NISA」に向いている人

  1. 相場を自分で判断したい人
  2. 投資資金が年間40万円以上ある人
  3. ある程度リスクのとれる人
  4. 短期or中長期で資産を増やしたい人
  5. 株式に投資して株主優待が欲しい人

「つみたてNISA」に向いている人

  1. 投資経験がない人
  2. 投資資金があまりない人
  3. 投資のリスクが怖い人
  4. 長期目線で資産を増やしたい人
  5. ほったらかしで投資がしたい人

YUKO

2つの制度を併用したい人に向けたとっておきの方法

ヤッピーくん

YUKO

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「つみたてNISA」「海外直接投資」の主な共通点

  • 定額を毎月積み立てる投資方法
  • 基本ほったらかしでOK
  • 中長期運用してリスクを軽減する
  • 値動きに左右されないから初心者向き

「一般NISA」と「海外直接投資」の併用をしよう!

YUKO

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